Los reguladores del estado de Washington ordenaron a la empresa de criptomonedas Coinme, con sede en Seattle, que dejara de transferir fondos para clientes en el estado, alegando que la startup había reclamado indebidamente más de $8 millones en fondos de clientes como sus propios ingresos.
El Departamento de Instituciones Financieras (DFI) del Estado de Washington anunció el lunes que emitió una orden preliminar de cese y desistimiento y una acusación contra Coinme, que permite a las personas comprar criptomonedas con efectivo en quioscos en todo el país y dice que opera la red de cripto-efectivo más grande del mundo.
DFI dijo que Coinme trató indebidamente más de $ 8 millones adeudados a los clientes por “vales” criptográficos no canjeados como ingresos corporativos. La agencia dijo que Coinme no reveló adecuadamente cómo y cuándo reconocería estas cantidades no canjeadas como ingresos y no entregó los fondos no reclamados al estado como lo exigen las leyes de propiedad no reclamada de Washington.
DFI dijo que estos problemas involucran prácticas injustas y fraudulentas y comportamientos “inseguros y poco sólidos” que podrían conducir a la quiebra o la pérdida de fondos de los clientes.
DFI también alegó que Coinme no mantuvo las reservas financieras requeridas, presentó informes falsos y enumeró un número de teléfono de atención al cliente inactivo en los vales durante varios meses el año pasado. Según los cargos, la empresa tenía activos netos tangibles negativos al cierre de los ejercicios 2022, 2023 y 2024.
La agencia quiere revocar la licencia de transmisión de dinero de la compañía, imponer una multa de 300.000 dólares y prohibir al director ejecutivo y cofundador Neil Bergquist de la industria de transmisión de dinero y cambio de divisas en Washington durante 10 años.
“Las leyes de transferencia de dinero de Washington están diseñadas para proteger a los consumidores que dependen de empresas autorizadas para transferir fondos de forma segura”, dijo el director del DFI, Charlie Clark, en un comunicado. “Si nuestra investigación revela violaciones graves, tomaremos las medidas adecuadas”.
Coinme negó las acusaciones y las calificó de disputa contable sobre un producto descontinuado. En un comunicado, la compañía dijo que eliminó el sistema de cupones en agosto de 2023 y que las compras ahora se acreditarán en las cuentas de los clientes de inmediato.
“Bajo orientación profesional, tratamos los pagos de vales no canjeados de la misma manera que los principales minoristas tratan las tarjetas de regalo no canjeadas, una práctica contable ampliamente aceptada”, dijo Ben Enea, director de cumplimiento de Coinme, en un comunicado.
La compañía dijo que todos los vales aún se pueden canjear en cualquier momento sin fecha de vencimiento y que los clientes pueden solicitar un reembolso en dólares estadounidenses si es necesario. Coinme señaló que los vales no canjeados representan menos del 1% de los más de mil millones de dólares en transacciones que la compañía ha procesado desde su fundación en 2014.
Coinme también expresó su frustración con el proceso regulatorio, alegando que no fue contactada durante la investigación y que solo se enteró de las preocupaciones cuando se anunció la orden.
Según la orden provisional, los clientes existentes en Washington pueden seguir retirando sus activos, pero no se permiten nuevas transacciones.
La empresa, que recaudó 10 millones de dólares en 2021, recibió una licencia del estado de Washington en abril de 2014 y poco después lanzó su primer “cajero automático Bitcoin”. La compañía ahora opera quioscos de criptomonedas a través de asociaciones con MoneyGram y Coinstar.
Coinme dijo que solicitó una audiencia administrativa para impugnar la orden.
About The Author
