La Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) ha presentado cargos contra varias empresas por su presunta participación en una elaborada estafa de criptomonedas que defraudó a inversores minoristas por más de 14 millones de dólares.
La denuncia nombraba a las plataformas de comercio de criptoactivos Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd. en relación con la operación. y Cirkor Inc., así como los clubes de inversión AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation (AIIEF) Ltd. y Zenith Asset Tech Foundation acusados.
La SEC dijo que la estafa era una estafa de varias etapas que atraía a usuarios desprevenidos con anuncios en las redes sociales y generaba confianza en ellos a través de chats grupales en los que los estafadores se hacían pasar por profesionales financieros y prometían retornos a través de consejos de inversión generados mediante inteligencia artificial (IA).
Luego, los estafadores persuadieron a las víctimas para que invirtieran sus fondos en plataformas falsas de comercio de activos de criptomonedas para luego defraudarlas. El
Según la SEC, AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF y Zenith operaban clubes de inversión a través de aplicaciones de mensajería como WhatsApp que atraían a inversores minoristas a unirse a través de anuncios en las redes sociales. Mientras que AI Wealth y Lane Wealth ejecutaron sus grupos de WhatsApp desde al menos enero de 2024 hasta junio de 2024, AIIEF y Zenith funcionaron desde al menos julio de 2024 hasta enero de 2025.
La denuncia alega que un individuo anónimo con sede en Beijing, China, pagó los registros de AI Wealth, Lane Wealth y Zenith. El detalle de las plataformas de criptomonedas es el siguiente:
- Morocoin Tech Corp.: fundada alrededor de diciembre de 2023 y accesible en h5.morocoin(.)arriba (actualmente en estado predeterminado)
- Berge Blockchain Technology Co., Ltd.: fundada alrededor de junio de 2022 y accesible en www.bergev(.)org (actualmente retrasado)
- Cirkor Inc.: formada alrededor de mayo de 2024 y accesible en www.cirkortrading(.)com (disuelta administrativamente en octubre de 2025)
Cada uno de estos clubes incluía un “profesor” que enviaba a los inversionistas actualizaciones por WhatsApp sobre las condiciones macroeconómicas o comentarios bursátiles, y un “asistente” que manejaba las interacciones diarias con los participantes. Estas personas también envían recomendaciones comerciales que, según afirman falsamente, se basan en “señales” generadas por IA.
“Los clubes se ganaron la confianza de los inversores con consejos de inversión supuestamente generados por IA antes de atraer a los inversores a abrir y financiar cuentas en supuestas plataformas de comercio de criptoactivos Morocoin, Berge y Cirkor que afirmaban falsamente tener licencias gubernamentales”, dijo la SEC.
“Los clubes y plataformas de inversión supuestamente ofrecieron 'ofertas de tokens de seguridad' supuestamente emitidas por compañías legítimas. En realidad, no se produjeron transacciones en las plataformas comerciales, que eran falsas, y las ofertas de tokens de seguridad y sus supuestamente empresas emisoras no existían”.
Se dice que los grupos de WhatsApp AI Wealth y Lane Wealth promovieron una STO de un activo de criptomoneda llamado SCT, que supuestamente fue emitido por la empresa SatCommTech. Asimismo, los grupos de WhatsApp AIIEF y Zenith anunciaron una STO de otro criptoactivo llamado HMB emitido por HumanBlock. Tanto SatCommTech como HumanBlock han sido identificados como ficticios.
Para empeorar las cosas, cuando las plataformas falsas intentaron retirar su dinero, defraudaron a los inversores por segunda vez exigiéndoles que pagaran tarifas por adelantado para obtener acceso al dinero en sus cuentas. Al final, las plataformas impidieron que los inversores accedieran a sus servicios.
Las ganancias obtenidas ilícitamente, por un total de al menos 14 millones de dólares, se transfirieron al extranjero a través de una red de cuentas bancarias y carteras de criptoactivos, en algunos casos a través de cuentas de personas chinas o birmanas en el sudeste asiático. Del total de fondos malversados, al menos 7,4 millones de dólares están en activos de criptomonedas y 6,6 millones de dólares están en monedas fiduciarias.
En un caso, un inversor de Morocoin realizó siete transferencias separadas por valor de más de 1 millón de dólares a cuentas en China y Hong Kong. En otro caso, un inversor de Cirkor transfirió más de 1,4 millones de dólares a un banco de Indonesia. También hubo varios informes en Reddit de personas que perdieron su dinero a causa de la estafa, y AIIEF utilizó nombres como “Richard Dill” y “Daisy Akemi” para profesores y asistentes.
Los acusados están acusados de violar las disposiciones antifraude de la Ley de Valores de 1933 y la Ley de Bolsa de Valores de 1934. Además, la SEC solicita medidas cautelares permanentes y sanciones civiles, así como el reembolso del dinero más intereses preliminares.
“Este asunto pone de relieve una forma muy común de fraude de inversión utilizada contra inversores minoristas estadounidenses con consecuencias devastadoras”, dijo Laura D'Allaird, jefa de la Unidad de Tecnologías Cibernéticas y Emergentes. “El fraude es fraude y perseguiremos enérgicamente el fraude de valores que perjudica a los inversores minoristas”.
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